暂不支持Word文档预览，请下载后查看

2020 年第三季度报告
（股票代码：601166）
兴业银行股份有限公司 2020 年第三季度报告
1、重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 公司第九届董事会第二十五次会议以通讯表决方式审议通过了公司 2020 年
第三季度报告。会议应表决的董事 13 人，实际表决的董事 13 人。
1.3 公司董事、行长陶以平（代为履行法定代表人职权）及财务机构负责人赖富荣保证公司季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 公司 2020 年第三季度报告中的财务报表未经审计。
1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为合并报表数据，货币单位以人民币列示。
2、公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
单位：人民币百万元
项目 2020年1-9月 2019年1-9月 比上年同期增减(%)
营业收入 151,783 136,606 11.11
归属于母公司股东的净利润 51,875 54,910 (5.53)
归属于母公司股东扣除非经常性损
51,600 54,706 (5.68)
益的净利润
基本每股收益(元) 2.37 2.57 (7.78)
稀释每股收益(元) 2.37 2.57 (7.78)
扣除非经常性损益后基本每股收益
2.36 2.56 (7.81)
(元)
加权平均净资产收益率(%) 9.83 11.72 下降1.89个百分点
扣除非经常性损益后加权平均净资
9.78 11.68 下降1.90个百分点
产收益率(%)
成本收入比(%) 22.10 23.51 下降1.41个百分点
经营活动产生的现金流量净额 （86,068) （539,500) 上年同期为负
每股经营活动产生的现金流量净额
（4.14) （25.97) 上年同期为负
(元)
兴业银行股份有限公司 2020 年第三季度报告
2020年 2019年 本报告期末比上年
项目
9月30日 12月31日 度期末增减(%)
总资产 7,619,539 7,145,681 6.63
归属于母公司股东权益 568,312 541,360 4.98
归属于母公司普通股股东的所有者
512,470 485,518 5.55
权益
归属于母公司普通股股东的每股净
24.67 23.37 5.55
资产(元)
不良贷款率(%) 1.47 1.54 下降0.07个百分点
拨备覆盖率(%) 211.69 199.13 提高12.56个百分点
拨贷比(%) 3.11 3.07 提高0.04个百分点
非经常性损益项目 2020年7-9月 2020年1-9月
非流动性资产处置损益 9 12
计入当期损益的政府补助 274 393
其他营业外收支净额 (7) 14
所得税影响额 (112) (133)
合计 164 286
归属于少数股东的非经常性损益 4 11
归属于母公司股东的非经常性损益 160 275
注：每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。
2.2 补充财务数据
单位：人民币百万元
项目 2020年9月30日 2019年12月31日 2018年12月31日
总负债 7,042,372 6,596,029 6,239,073
同业拆入 176,353 190,989 220,831
存款总额 3,965,963 3,759,063 3,303,512
其中：活期存款 1,514,370 1,463,908 1,254,858
定期存款 2,150,652 2,003,549 1,814,016
其他存款 300,941 291,606 234,638
贷款总额 3,863,049 3,441,451 2,934,082
其中：公司贷款 2,005,304 1,796,080 1,608,207
个人贷款 1,643,996 1,449,547 1,166,404
贴现 213,749 195,824 159,471
兴业银行股份有限公司 2020 年第三季度报告
项目 2020年9月30日 2019年12月31日 2018年12月31日
贷款损失准备 120,193 105,581 95,637
其中：以公允价值计量
且其变动计入其他综
573 728 不适用
合收益的贷款损失准
备
2.3 资本充足率
单位：人民币百万元
项目 2020年9月30日 2019年12月31日
资本总额 718,005 685,433
1．核心一级资本 512,240 485,821
2．其他一级资本 55,961 55,953
3．二级资本 149,804 143,659
资本扣除项 863 886
资本净额 717,142 684,547
加权风险资产合计 5,680,519 5,123,362
最低资本要求 454,442 409,869
储备资本和逆周期资本要求 142,013 128,084
附加资本要求 - -
核心一级资本充足率(并表前)(%) 8.61 9.09
一级资本充足率(并表前)(%) 9.64 10.24
资本充足率(并表前)(%) 12.35 13.10
核心一级资本充足率(并表后)(%) 9.00 9.47
一级资本充足率(并表后)(%) 9.99 10.56
资本充足率(并表后)(%) 12.62 13.36
注：上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。
2.4 杠杆率
单位：人民币百万元
2020年 2020年 2020年 2019年
项目
9月30日 6月30日 3月31日 12月31日
一级资本净额 567,337 553,107 562,433 540,887
调整后的表内
9,145,621 9,068,774 8,809,655 8,431,425
外资产余额
杠杆率(%) 6.20 6.10 6.38 6.42
注：上表数据根据《商业银行杠杆率管理办法》的相关要求编制。
兴业银行股份有限公司 2020 年第三季度报告
2.5 流动性覆盖率
单位：人民币百万元
项目 2020年9月30日
合格优质流动性资产 855,029
未来30天现金净流出量 586,864
流动性覆盖率(%) 145.69
注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。
2.6 贷款五级分类情况
单位：人民币百万元
2020年9月30日 2019年12月31日
项目
余额 占比(%) 余额 占比(%)
正常类 3,740,877 96.84 3,327,066 96.68
关注类 65,395 1.69 61,363 1.78
次级类 27,864 0.72 19,741 0.57
可疑类 18,543 0.48 21,209 0.62
损失类 10,370 0.27 12,072 0.35
合计 3,863,049 100 3,441,451 100
截至报告期末，公司不良贷款余额 567.77 亿元，较期初增加 37.55 亿元，不良贷款率 1.47%，较期初下降 0.07 个百分点。关注类贷款余额 653.95 亿元，较期初增加 40.32 亿元，关注类贷款占比 1.69%，较期初下降 0.09 个百分点。
2.7 截至报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通股股东的持股情况表
单位：股普通股股东总数（户） 297,184
前十名普通股股东持股情况
持有有限 质押或冻结情况
期末持股 比例 股东
股东名称 售条件股份
数量 (%) 股份状态 数量 性质
数量
福建省财政厅 3,902,131,806 18.78 430,463,500 - - 国家机关
中国烟草总公司 1,110,226,200 5.34 496,688,700 - - 国有法人
中国人民财产保险股份有限公司
948,000,000 4.56 0 - - 国有法人
－传统－普通保险产品
兴业银行股份有限公司 2020 年第三季度报告
持有有限 质押或冻结情况
期末持股 比例 股东
股东名称 售条件股份
数量 (%) 股份状态 数量 性质
数量
中国人民人寿保险股份有限公司
801,639,977 3.86 0 - - 国有法人
－分红－个险分红
中国证券金融股份有限公司 622,235,652 3.00 0 - - 国有法人
华夏人寿保险股份有限公司－自 境内非国
569,179,245 2.74 0 - -
有资金 有法人
香港中央结算有限公司 536,803,466 2.58 0 - - 境外法人
境内非国
阳光控股有限公司 496,688,700 2.39 0 质押 243,377,463
有法人
中国人民人寿保险股份有限公司
474,000,000 2.28 0 - - 国有法人
－万能－个险万能
福建烟草海晟投资管理有限公司 441,504,000 2.13 0 - - 国有法人
前十名无限售条件普通股股东持股情况
持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
流通股的数量 种类 数量
福建省财政厅 3,471,668,306 人民币普通股 3,471,668,306
中国人民财产保险股份有限公司
948,000,000 人民币普通股 948,000,000
－传统－普通保险产品
中国人民人寿保险股份有限公司
801,639,977 人民币普通股 801,639,977
－分红－个险分红
中国证券金融股份有限公司 622,235,652 人民币普通股 622,235,652
中国烟草总公司 613,537,500 人民币普通股 613,537,500
华夏人寿保险股份有限公司－自
569,179,245 人民币普通股 569,179,245
有资金
香港中央结算有限公司 536,803,466 人民币普通股 536,803,466
阳光控股有限公司 496,688,700 人民币普通股 496,688,700
中国人民人寿保险股份有限公司
474,000,000 人民币普通股 474,000,000
－万能－个险万能
福建烟草海晟投资管理有限公司 441,504,000 人民币普通股 441,504,000
注：中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险集团股份有限公司的控股子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下属公司。
2.8 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
单位:股
优先股股东总数（户） 60
兴业银行股份有限公司 2020 年第三季度报告
前十名优先股股东持股情况
期末持股 所持股份 质押或冻 股东
股东名称 比例(%)
数量 类别 结情况 性质
中国平安人寿保险股份有限公
88,734,000 15.85 境内优先股 - 其他
司－分红－个险分红
中国平安财产保险股份有限公
65,874,000 11.76 境内优先股 - 其他
司－传统－普通保险产品
中国平安人寿保险股份有限公
44,643,400 7.97 境内优先股 - 其他
司－自有资金
博时基金－民生银行量化 1 期
28,003,000 5.00 境内优先股 - 其他
资产管理计划
中国平安人寿保险股份有限公
21,254,000 3.80 境内优先股 - 其他
司－万能－个险万能
中国烟草总公司江苏省公司 15,000,000 2.68 境内优先股 - 国有法人
中国烟草总公司四川省公司 15,000,000 2.68 境内优先股 - 国有法人
中维资本控股股份有限公司 15,000,000 2.68 境内优先股 - 国有法人
福建省财政厅 14,000,000 2.50 境内优先股 - 国家机关
交银施罗德基金－民生银行－
13,474,000 2.41 境内优先股 - 其他
中国民生银行股份有限公司
注：1、公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优 1、兴业优 2、兴业优 3 优先股的，按合并列示。
2、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
3、福建省财政厅期末持有公司普通股 3,902,131,806 股。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股 2,010,318,203 股。除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。
3、报告期经营业绩与财务情况分析
截至报告期末，公司总资产 76,195.39 亿元，较期初增长 6.63%。归属于母公司股东权益 5,683.12 亿元，较期初增长 4.98%。客户存款余额 39,659.63 亿元，较期初增长 5.50%。客户贷款余额 38,630.49 亿元，较期初增长 12.25%。
2020 年 1-9 月实现归属于母公司股东的净利润 518.75 亿元，同比减少5.53%；总资产收益率和加权平均净资产收益率分别为 0.71%和 9.83%。息差保持稳定；非息净收入平稳增长；费用成本合理增长，成本收入比 22.10%；各类拨兴业银行股份有限公司 2020 年第三季度报告
备计提充足，期末拨备覆盖率 211.69%，拨贷比 3.11%，风险抵御能力进一步提升。
4、重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因4.1.1 本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
报告期末 较上年度期末
项目 简要说明
余额 增减(%)
买入返售金融资产 83,946 100.54 买入返售债券增加
计入其他综合收益的其他债权投资公
其他综合收益 (3,312) (202.48)
允价值变动余额减少
4.1.2 本报告期变动较大的利润表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
年初至本报告期 较上年同期增减
项目 简要说明
末金额 (%)
投资收益 22,939 13.70 此三个报表项目存在较高关联度，合
并后整体损益 183.50 亿元，同比减少公允价值变动收益 (5,088) (306.33)
21.92%。主要是市场利率波动，与债汇兑收益 499 (42.04) 券相关的交易性金融资产收益减少
计提的贷款减值损失和金融投资减值
信用减值损失 58,644 41.09
损失增加
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
4.2.1 发行小微企业贷款专项金融债券
根据中国银保监会和中国人民银行批复，公司已在全国银行间债券市场公开发行 800 亿元人民币的金融债券，募集资金专项用于发放小微企业贷款。详见公司 2020 年 4 月 22 日和 2020 年 8 月 15 日公告。
4.2.2 调整优先股（兴业优 2）股息率
根据《兴业银行股份有限公司非公开发行境内优先股（第二期）募集说明书》
的相关条款，公司于 2015 年 6 月非公开发行的“兴业优 2”优先股，自缴款截止日（即 2015 年 6 月 24 日）起每五年为一个计息周期，即票面股息率每五年调整一次，每个计息周期内票面股息率相同。自 2020 年 6 月 24 日起，“兴业优 2”兴业银行股份有限公司 2020 年第三季度报告
第二个计息周期的票面股息率调整为 4.63%，股息每会计年度支付一次。详见公司 2020 年 7 月 4 日公告。
4.2.3 发行无固定期限资本债券
根据中国银保监会和中国人民银行批复，公司获准发行不超过 300 亿元人民币无固定期限资本债券，募集资金用于补充其他一级资本。公司已于 2020 年 10月 15 日完成发行 300 亿元人民币无固定期限资本债券。详见公司 2020 年 7 月23 日、2020 年 8 月 13 日和 2020 年 10 月 16 日公告。
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
不适用
5、资产负债表、利润表、现金流量表（附后）
法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）
兴业银行股份有限公司董事会
2020 年 10 月 29 日